Россиянам раскрыли новую схему телефонных мошенников
Телефонные мошенники начали представляться сотрудниками банков и заявлять, что их коллеги пытаются украсть деньги со счета клиента.
Неизвестный позвонил журналисту РИА Новости с городского номера, представился сотрудником банка и заявил, что его недобросовестные коллеги пытаются списать деньги со счета «жертвы», а для того, чтобы предотвратить хищение, необходимо сотрудничать с позвонившим, в противном случае клиента банка ждет финансовая и уголовная ответственность, так как «счет используется для незаконных целей».
Существование такой легенды и то, что подобная схема носит все признаки мошенничества, подтвердила директор фонда «За права заемщиков», руководитель платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева: «Сообщения о звонках от «добросовестных» сотрудников банка, пытающихся разоблачить своих недобросовестных коллег и запрашивающих для этого сведения у клиентов, поступают в «Мошеловку» с недавнего времени».
По словам эксперта, в этой легенде есть сразу несколько признаков попытки мошенничества. Во-первых, если сотрудник банка подозревает своих коллег в недобросовестных намерениях, то — по инструкции — он должен сообщить об этом в службу безопасности в соответствии с внутренними требованиями, протоколами и инструкциями кредитной организации.
Во-вторых, для проведения таких проверок у уполномоченных сотрудников банка есть все необходимые данные, и нет никакой нужды уточнять их у клиента.
В-третьих, если сотрудники банка совершают недобросовестные действия со счетом клиента без его на то указаний, то никакой финансовой и уголовной ответственности владелец счета не несет. Существует специальный порядок сбора сведений и доказательств совершения преступления, и ни одна из этих процедур не подразумевает предоставление данных по телефону — все должно быть задокументировано и запротоколировано.
«Так что здесь налицо попытки мошеннических атак с трансформацией старой легенды. Мошенники что угодно скажут, чтобы напугать человека, и угроза уголовной ответственности в их арсенале — серьезный аргумент, который рассчитан на мнительных граждан с низким уровнем правовой и финансовой грамотности», — подытожила эксперт.